Hvad er en kriminel bedrageri?

Trådsvindel er enhver svigagtig aktivitet, der finder sted over eventuelle mellemstatsledninger. Trådssvindel er næsten altid retsforfulgt som en føderal kriminalitet.

Enhver, der bruger mellemstatsledninger til at bedrage eller skaffe penge eller ejendom under falske eller svigagtige forudsigelser, kan sigtes for trådssvindel. Disse ledninger inkluderer ethvert tv-, radio-, telefon- eller computermodem.

Den transmitterede information kan være enhver skrivning, tegn, signaler, billeder eller lyde, der bruges i skemaet til at bedragere. For at ledningsbedrageri kan finde sted, skal personen frivilligt og bevidst foretage en urigtig gengivelse af kendsgerninger med det formål at bedrage nogen af ​​penge eller ejendom.

I henhold til føderal lov kan enhver, der er dømt for trådssvindel, dømmes til op til 20 års fængsel. Hvis offeret for ledningsbedragerien er en finansiel institution, kan personen bøde med en million dollars og dømmes til 30 års fængsel.

Virksomheder er blevet særlig sårbare over for svindel på grund af stigningen i deres online økonomiske aktivitet og mobilbank.

Ifølge Informationsdelings- og analysecenter for finansielle tjenester (FS-ISAC) "Business Banking Trust Study", 2012, virksomheder, der udførte al deres forretning online mere end fordoblet sig fra 2010 til 2012 og fortsætter med at vokse årligt.

Antallet af online transaktioner og overførte penge blev tredoblet i samme periode. Som et resultat af denne enorme stigning i aktiviteten blev mange af de kontroller, der blev placeret for at forhindre svig, brudt. I 2012 led to ud af tre virksomheder falske transaktioner, og af dem tabte en lignende andel penge som et resultat.

F.eks. Manglede 73 procent af virksomhederne i onlinekanalen penge (der var en svigagtig transaktion inden angrebet blev opdaget), og efter genopretningsindsats endte 61 procent med at tabe penge.

Svindlere bruger forskellige metoder til at få personlige legitimationsoplysninger og adgangskoder, herunder:

• Malware: Malware forkortelse for "ondsindet software" er designet til at få adgang, skade eller forstyrre en computer uden ejerens viden.
• Phishing: Phishing er en fidus, der typisk udføres via uopfordret e-mail og / eller websteder, der udgør som legitime websteder og lokker intetanende ofre til at give personlige og økonomiske oplysninger.
• Vishing og smishing: Tyve kontakter bank- eller kreditunionskunder via live eller automatiske telefonopkald (kendt som vishing-angreb) eller via sms-beskeder sendt til mobiltelefoner (smishing angreb), der kan advare om et sikkerhedsbrud som en måde at få kontooplysninger, PIN-numre og andre kontooplysninger, de har brug for for at få adgang til konto.
• Adgang til e-mail-konti: Hackere få ulovlig adgang til en e-mail-konto eller e-mail-korrespondance gennem spam, computervirus og phishing.

Adgangen til adgangskoder gøres også lettere på grund af tendensen for, at folk bruger enkle adgangskoder og de samme adgangskoder på flere steder.

For eksempel blev det bestemt efter et sikkerhedsbrud hos Yahoo og Sony, at 60% af brugerne havde den samme adgangskode på begge sider.

Når en bedrager får de nødvendige oplysninger til at gennemføre en ulovlig bankoverførsel, kan anmodningen indgives forskellige måder, herunder anvendelse af online-metoder, via mobilbank, callcentre, faxanmodninger og person til person.

Trådssvindel inkluderer næsten enhver kriminalitet, der er svindelbaseret, herunder men ikke begrænset til pantelån svig, forsikringssvig, skattesvindel, identitetstyveri, konkurrencer og lotterisvindel og telemarketing svig.

Trådsvindel er en føderal forbrydelse. Siden 1. november 1987 har føderale dommere brugt Retlige retningslinjer for domfældelse (Retningslinjerne) til bestemmelse af en skyldig sagsøgtes straf.

Til fastlægge sætningen en dommer vil se på "basisovertrædelsesniveau" og derefter justere dommen (sædvanligvis øge den) baseret på forbrydelsens specifikke karakteristika.

Ved alle svigovertrædelser er basisovertrædelsesniveauet seks. Andre faktorer, der derefter vil have indflydelse på dette antal, inkluderer det stjålne dollarbeløb, hvor meget planlægning der gik i forbrydelsen og ofrene, der blev målrettet.

For eksempel en trådbedragerik, der involverede tyveri af $ 300.000 gennem en indviklet ordning for at drage fordel af ældre vil score højere end en trådbedragerik, som en person planlagt for at snyde det firma, de arbejder for ud af $1,000.

Andre faktorer, der vil have indflydelse på slutresultatet, inkluderer tiltaltes kriminelle historie, uanset om de er forsøgte at hindre efterforskningen, og hvis de villigt hjælper efterforskere med at fange andre mennesker involveret i forbrydelse.

Når alle de forskellige elementer i tiltalte og forbrydelsen er talt for, vil dommeren henvise til Dømmelsesbord som han skal bruge til at bestemme dommen.