Bedrageri-definition og eksempler

Svig er en bred juridisk betegnelse, der refererer til uærlige handlinger, der med vilje bruger bedrag til ulovligt at fratage en anden person eller enhed penge, ejendom eller juridiske rettigheder.

I modsætning til tyverikriminalitet, der involverer indtagelse af noget af værdi gennem magt eller stealth, er svindel afhængig af brugen af ​​forsætlig fejlagtig fortolkning af faktum for at udføre tagningen.

Svig: Key Takeaways

I påviste tilfælde af svig kan gerningsmanden - en person, der udfører en skadelig, ulovlig eller umoralsk handling - konstateres at have begået en

Ved at begå svig kan gerningsmænd muligvis søge enten monetære eller ikke-monetære aktiver ved bevidst at afgive falske udsagn. For eksempel kan det være svigagtige handlinger at vide bevidst om at ligge omkring ens alder for at få et kørekort, kriminel historie for at få et job eller indkomst til at få et lån.

En svigagtig handling bør ikke forveksles med en "hoax" - et bevidst bedrag eller falsk erklæring fremsat uden nogen hensigt om at vinde eller materielt skade en anden person.

Forbrydere af kriminel bedrageri kan straffes med bøder og / eller fængsel. Ofre for civil svig kan anlægge sag mod gerningsmanden, der søger monetær erstatning.

For at vinde en retssag, der kræver civil svig, skal offeret have lidt faktiske skader. Med andre ord, bedragerien skal have været en succes. Kriminel bedrageri kan på den anden side retsforfølges, også selv om svig mislykkedes.

Derudover kan en enkelt uredelig handling retsforfølges som både en kriminel og civil handling. Således kan en person, der er dømt for bedrageri i en straffedomstol, også sagsøges ved civilretlig domstol af offeret eller ofrene.

Svig er en alvorlig juridisk sag. Personer, der mener, at de har været offer for svindel eller er blevet beskyldt for at begå svig, skal altid søge ekspertise hos en kvalificeret advokat.

Mens specificiteten af ​​love mod svig varierer fra stat til stat og på føderalt plan, er der fem væsentlige elementer, der er nødvendige for at bevise for retten, at der er begået en bedrageri:

1. En fejlagtig gengivelse af en materiel kendsgerning: Der skal afgives en falsk erklæring, der involverer en materiel og relevant kendsgerning. Alvorligheden af ​​den falske erklæring skal være tilstrækkelig til i væsentlig grad at påvirke offerets beslutninger og handlinger. For eksempel bidrager den falske erklæring til en persons beslutning om at købe et produkt eller godkende et lån.
2. Viden om usandhed: Den part, der afgiver den falske erklæring, skal vide eller tro, at den er usand eller forkert.
3. Hensigt til at narre: Den falske erklæring skal have været udtrykkeligt udtrykt med det formål at bedrag eller påvirke offeret.
4. Rimelig afhængighed af offeret: Det niveau, som offeret er afhængig af den falske erklæring, skal være fornuftig i domstolens øjne. Afhæng af retoriske, skandaløse eller klart umulige udsagn eller påstande kan muligvis ikke udgøre en "rimelig" afhængighed. Personer, der vides at være analfabeter, inkompetente eller på anden måde mentalt formindsket, kan dog tildeles civil erstatning, hvis gerningsmanden bevidst drage fordel af deres tilstand.
5. Faktisk tab eller skade: Offeret led et faktisk tab som et direkte resultat af deres afhængighed af den falske erklæring.

Ikke alle falske udsagn er lovligt svigagtige. Uttalelser om mening eller tro, da de ikke er en faktisk erklæring, kan ikke udgøre svig.

For eksempel er en sælgers erklæring, "Fru, dette er det bedste tv-apparat på markedet i dag," mens det muligvis er usande, en ikke-underbygget udtalelse frem for faktum, hvilket en "rimelig" kunde kan forventes at se bort fra som et salg overdrivelse.

Svig kommer i mange former fra mange kilder. Populært kendt som "svindel", kan falske tilbud afgives personligt eller ankomme via almindelig mail, e-mail, tekstbeskeder, telemarketing, og internettet.

En af de mest almindelige typer svig er kontrolbedrageri, brugen af ​​papirkontrol for at begå svig.

Et af hovedmålene med kontrolbedrageri er identitetstyveri—Indsamling og brug af personlige økonomiske oplysninger til ulovlige formål.

Fra forsiden af ​​hver check, der er skrevet, kan identitetstyven få offerets: navn, adresse, telefonnummer, banknavn, bankkursnummer, bankkontonummer og underskrift. Derudover kan butikken tilføje flere personlige oplysninger, såsom fødselsdato og kørekortnummer.

Dette er grunden til, at eksperter på identitetstyveri anbefaler at bruge papirkontrol, når det er muligt.

Almindelige sorter af kontrolbedrageri inkluderer:

• Kontroller tyveri: Stjæle kontrol med falske formål.
• Kontroller forfalskning: Undertegnelse af en check ved hjælp af den faktiske skuffes underskrift uden deres tilladelse eller godkendelse af en check, der ikke skal betales til påtegningsgiveren, begge sker normalt ved hjælp af stjålet kontrol. Forfalskede kontroller betragtes som ækvivalente med forfalskede kontroller.
• Tjek kiting: Skrivning af en check med det formål at få adgang til midler, der endnu ikke er deponeret på kontrolkontoen. Også kendt som "flydende" en check, kiting er misbrug af kontroller som en form for uautoriseret kredit.
• Papir hængende: Skrivning af kontroller på konti, som gerningsmanden ved, er lukket.
• Kontroller vask: Kemisk sletning af signatur eller andre håndskrevne detaljer fra kontrol for at lade dem blive omskrevet.
• Kontroller forfalskning: Ulovligt at udskrive checker ved hjælp af oplysninger fra offerets konto.

Ifølge U.S. Federal Reserve, Skrev amerikanske forbrugere og virksomheder 17,3 milliarder papirchecks i 2015, fire gange det antal, der er skrevet i alle lande i Den Europæiske Union kombineret det år.

På trods af tendensen mod debet-, kredit- og elektroniske betalingsmetoder er papirkontrol stadig den mest anvendte måde at foretage store betalinger for udgifter som husleje og lønningsliste. Der er klart, at der stadig er masser af muligheder og fristelser til at begå kontrolbedrageri.

Gennem De Forenede Staters advokater, det føderal regering retsforfølger og straffer forskellige typer svig specifikt identificeret i henhold til føderale statutter. Mens den følgende liste inkluderer den mest almindelige af disse, er der en bred vifte af føderale såvel som statlige svindelforbrydelser.

• Mail-svindel og wire-svig: Brug af almindelig mail eller enhver form for kablet kommunikationsteknologi, inklusive telefoner og internettet som en del af enhver svigagtig ordning. Post- og ledningssvig tilføjes ofte som anklager, der er anlagt i andre relaterede forbrydelser. For eksempel, da posten eller telefonen typisk bruges til at forsøge at arrangere bestikkelse af dommere eller andre regeringsembedsmænd, føderale anklagere kan tilføje anklager om wire eller mail svig ud over anklager til bestikkelse og korruption. Tilsvarende anvendes ofte anklager for wire eller mail til retsforfølgning af racketeering og RICO Act overtrædelser.
• Skattesvindel: Finder sted, hver gang en skatteyder forsøger at undgå eller undgå at betale føderale indkomstskatter. Eksempler på skattesvindel inkluderer bevidst underrapportering af skattepligtig indkomst, overvurdering af fradrag i virksomheden og simpelthen ikke indgivelse af selvangivelse.
• Aktie- og værdipapirsvig: Typisk involverer salg af aktier, råvarer og andre værdipapirer gennem vildledende praksis. Eksempler på værdipapirsvig inkluderer Ponzi- eller pyramideskemaer, mæglerforfalskning og svig i fremmed valuta. Svig opstår normalt, når aktiemæglere eller investeringsbanker overbeviser folk om at foretage investeringer baseret på falske eller overdrevne oplysninger, eller på "insider handel”Oplysninger, der ikke er tilgængelige for offentligheden.
• Medicare og Medicaid-svig: Normalt finder sted, når hospitaler, sundhedsydelser eller individuelle sundhedsudbydere forsøger at indsamle illegitim tilbagebetaling fra regeringen ved overbelastning af tjenester eller ved at udføre unødvendige tests eller medicinsk procedurer.

Potentielle sanktioner for domfældelse af føderal svig involverer typisk fængsel eller prøvetid, stive bøder og tilbagebetaling af svigagtig erhvervede gevinster.

Fængselsstraffe kan variere fra seks måneder til 30 år for hver separat overtrædelse. Bøder for føderal svig kan være meget store. Overbevisning om post- eller trådsvig kan medføre bøder på op til $ 250.000 for hver overtrædelse.

Svig, der skader store grupper af ofre eller involverer store pengesummer, kan resultere i bøder på titusinder af millioner dollars eller mere.

I juli 2012 anbragte narkotikaproducent Glaxo-Smith-Kline sig skyldig i at fejlagtigt mærke sit lægemiddel Paxil som værende effektivt til behandling af depression hos patienter under 18 år. Som en del af dens afvikling vedtog Glaxo at betale 3 milliarder dollars til regeringen i et af de største bedrageribedømmelser inden for sundhedsvæsenet i den amerikanske historie.

Advarselsskiltene om svig varierer afhængigt af den type, der forsøges. F.eks. Kan telemarketingopkald fra ukendte opkaldere, der fortæller dig "sende penge nu" for at drage fordel af et særligt tilbud eller kræve en præmie, være svig.

Tilsvarende er tilfældige anmodninger eller krav om social sikring eller bankkontonummer, mors pigenavn eller en liste over kendte adresser ofte tegn på identitetstyveri.

Generelt er de fleste tilbud fra virksomheder eller enkeltpersoner, der lyder "for godt til at være sandt" tegn på svig.

• ."Juridisk ordbog: svig" Law.com.
• ."Grundlæggende juridiske begreber / svig" Journal of Accountancy
• "Svig - bevisbyrde: Washington Civil Jury Instructions.” Westlaw