I begyndelsen af 1900'erne, benzinbiler begyndte at outsell alle andre typer køretøjer. Markedet voksede for biler, og behovet for industriel produktion pressede.
De første bilproducenter i verden var de franske virksomheder Panhard & Levassor (1889) og Peugeot (1891). Daimler og Benz startede som innovatører, der eksperimenterede med bildesign for at teste deres motorer, før de blev fulde bilproducenter. De tjente deres tidlige penge ved at licensere deres patenter og sælge deres motorer til bilproducenter.
De første samlere
Rene Panhard og Emile Levassor var partnere i en træbearbejdningsmaskinervirksomhed, da de besluttede at blive bilproducenter. De byggede deres første bil i 1890 ved hjælp af en Daimler-motor. Partnerne producerede ikke kun biler, de foretog forbedringer i konstruktionen af biler.
Levassor var den første designer, der flyttede motoren til fronten af bilen og brugte et baghjulstræk. Dette design blev kendt som Systeme Panhard og blev hurtigt standarden for alle biler, fordi det gav en bedre balance og forbedret styring. Panhard og Levassor krediteres også opfindelsen af den moderne transmission, som blev installeret i deres Panhard fra 1895.
Panhard og Levassor delte også licensrettighederne til Daimler-motorer med Armand Peugot. En Peugot-bil gik videre til det første bilrace, der blev afholdt i Frankrig, hvilket fik Peugot-reklame og øgede bilsalget. Ironisk nok resulterede løbet "Paris til Marseille" i 1897 i en dødelig autoulykke, hvor Emile Levassor blev dræbt.
Tidligt standardiserede franske producenter ikke bilmodellerne, da hver bil var forskellig fra den anden. Den første standardiserede bil var 1894 Benz Velo. I 1895 blev der fremstillet hundrede og fireogtredive identiske veloer.
Amerikansk bilforsamling
Amerikas første gasdrevne kommercielle bilproducent var Charles og Frank Duryea. Brødrene var cykelproducenter, der interesserede sig for benzinmotorer og biler. De byggede deres første motorkøretøj i 1893 i Springfield, Massachusetts og i 1896 Duryea Motor Wagon Virksomheden havde solgt tretten modeller af Duryea, en dyr limousine, der forblev i produktion i 1920'erne.
Den første bil, der blev masseproduceret i USA, var 1901 Curved Dash Oldsmobile, bygget af den amerikanske bilproducent Ransome Eli Olds (1864-1950). Olds opfandt det grundlæggende koncept for samlebåndet og startede bilindustrien i Detroit-området. Han begyndte først at fremstille damp- og benzinmotorer med sin far, Pliny Fisk Olds, i Lansing, Michigan i 1885.
Olds designede sin første dampdrevne bil i 1887. I 1899 flyttede Olds med sin erfaring med at fremstille benzinmotorer til Detroit for at starte Olds Motor Works med det mål at producere billige biler. Han producerede 425 "Curved Dash Olds" i 1901 og var USAs førende bilproducent fra 1901 til 1904.
Henry Ford revolutionerer fremstillingen
Den amerikanske bilproducent Henry Ford (1863-1947) blev krediteret med at opfinde en forbedret samlebånd. Han dannede Ford Motor Company i 1903. Det var det tredje bilproduktionsselskab, der blev dannet for at producere de biler, han designede. Han introducerede Model T i 1908, og det blev en stor succes.
Omkring 1913 installerede han den første transportbåndbaseret samlebånd i sin bilfabrik på Fords fabrik i Highland Park, Michigan. Samlebåndet reducerede produktionsomkostningerne for biler ved at reducere montagetiden. For eksempel blev Fords berømte Model T samlet på treogfyrre minutter. Efter at have installeret de bevægelige samlebånd i sin fabrik, blev Ford verdens største bilproducent. I 1927 var der produceret 15 millioner Model Ts.
En anden sejr vundet af Henry Ford var patentkamp med George B. Selden. Selden, der havde patent på en "vejmotor." På dette grundlag blev Selden betalt royalties af alle amerikanske bilproducenter. Ford væltede Selden's patent og åbnede det amerikanske bilmarked for bygning af billige biler.